扩散!舟山新城连发15起贷款诈骗案!这些诈骗套路需警惕!

搜狐焦点舟山站 2018-11-20 14:24:22
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对于资金需求者来说 无抵押贷款是最受待见的 也正因为如此 无抵押贷款成为诈骗重灾区!

对于资金需求者来说

无抵押贷款是最受待见的

也正因为如此

无抵押贷款成为诈骗重灾区!

近日

小编从舟山新城公安分局了解到

近期新城连发15起贷款诈骗案

警方揭露

近期最为流行的三类贷款诈骗套路

快来看看吧

↓↓

最跨界的贷款诈骗

验流水、被盗刷

11月8日,新城的江先生突然接到一个178开头的电话,对方称其在网上申请了一笔贷款,不过江先生并不记得自己有申请贷款,只是刚好最近确实想申请一笔10万元的贷款做生意用,于是就跟对方详细了解了一下情况。

之后,对方就让江先生往自己的银行卡里存1万元钱做流水用,做完流水才可以办理贷款,并询问了江先生的银行卡号,之后就挂断了电话。

江先生从朋友那儿周转了1万元钱存到卡里后,对方又打来电话说,如果一会儿收到短信验证码后就将验证码告诉他,刚说完江先生的手机就收到了验证码短信,然后告诉了对方,没过多久就又收到了1万元支出的短信。

对方称这笔钱做流水的,一会儿就会将钱再转回给江先生,这样做完流水就可以贷款了。

江先生等了一会儿还没等到对方放款,就咨询对方,但是对方称江先生还要存5000元做流水,这时江先生就意识到自己被骗了。

骗局揭秘

这种贷款诈骗主要是盗刷银行卡团伙跨界作案,他们会先搜集你的个人信息,随后以验资为由让你把钱打到自己账户。

很多人认为把钱打到自己账户比较安全,殊不知,他们索要你的银行卡账号和短信验证码后,就可以通过盗刷或者网上购物将验资款占为己有。

最纯粹的贷款诈骗

交完费、不放款

11月9日上午9时许,新城徐先生接到183开头的电话,对方自称是北京恒昌汇财投资管理有限公司的业务员,是一家贷款担保公司,可以办理贷款业务。

正好徐先生也有意向办理,对方就在电话里介绍了一下关于贷款的流程等,并要走了徐先生的身份证信息,说要去银行审核贷款额度。

一小时候,对方再次来电称审核通过,可以贷款6万元,通过QQ邮箱发来一份贷款担保合同,徐先生按照对方的要求,把合同打印出来签字后拍照发给了对方,一系列的程序都走完后,对方直接提出要交纳12000元的保证金。

到了晚上6时许,徐先生转给对方12000元。

直到第二天下午2点,徐先生一直没收到钱,于是联系对方发电对方已关机,这才直到自己被骗了。

骗局揭秘

这种贷款诈骗被称作“纯骗贷”,即以低门槛发放贷款的名义收取保险费、保证金、激活费、服务费等,但到最后一分钱也不会给你,所谓的现金支票、银行交易流水都是事先伪造的。

图片来源:视觉中国

最憋屈的贷款诈骗

被套现、还交钱

新城的刘女士准备开一家小吃店,急需3万元资金周转。

11月11日,她正准备去银行贷款的时候,在路边看到有一个“银行贷款、极速放贷”的招牌。一个穿白色衬衣的“职员”拦住了她 并询问刘女士是不是要去银行贷款,他这里也可以办理贷款,还不用排队。

刘女士听闻后,便按照“职员”的要求提供了自己的身份证,同时在一张申请表上签完字。“职员”告诉刘女士,15天后可以拿到3万贷款,但需要交纳3000块钱的手续费。

15天之后,刘女士找到了那个“职员”,并要了刘女士的手机进行了一番操作,过了一会果然拿了27000元现金回来。

刘女士高高兴兴地回家了,可是过了一个月,自己却接到了银行信用卡中心催还3万元透支款的短信通知。

骗局揭秘

骗子冒充银行职员在银行附近摆摊,声称有内部渠道可快速放款,实质上是拿你的身份证件去申办信用卡,信用卡申请成功后,他们会用你的手机激活信用卡,然后用POS机刷完信用额度,扣除高额手续费。

小 编 提 醒

如需贷款请一定到正规金融机构

按正规程序贷款

切不可听信各类贷款中介忽悠

陷入以上种种贷款诈骗套路

一旦确认自己被诈骗或陷入套路贷

一定要及时报警

一味忍气吞声只能增加自己的损失

来源:浙里舟山

声明:本文由入驻焦点开放平台的作者撰写,除焦点官方账号外,观点仅代表作者本人,不代表焦点立场。